Financeiro - Fluxo de Caixa Projetado

O que é

A página Fluxo de Caixa Projetado mostra para onde o saldo das suas contas caminha nos próximos meses. Ela parte do saldo atual somado de todas as contas ativas e vai projetando, mês a mês, as entradas e saídas que já estão lançadas com data de vencimento - contas a pagar, contas a receber manuais e parcelas de passageiros ainda pendentes.

Você normalmente chega aqui quando quer se antecipar a um problema de caixa: saber se vai sobrar ou faltar dinheiro daqui a dois, três ou seis meses, antes que o aperto realmente aconteça. É uma previsão, não um resultado fechado - ela muda conforme você lança, quita ou recebe novos valores.

Como usar

1. Vá em Financeiro > Fluxo Projetado no menu lateral.
2. No canto superior direito, escolha quantos meses quer projetar no seletor Próximos X meses (3, 6, 9 ou 12 meses; o padrão é 6). A página recarrega automaticamente ao trocar a opção.
3. Confira os quatro cartões de resumo no topo:
   • Saldo atual - soma do saldo de todas as contas ativas hoje.
   • Entradas previstas - total que ainda deve entrar no período escolhido.
   • Saídas previstas - total que ainda deve sair no período escolhido.
   • Saldo projetado final - para onde o saldo caminha ao fim do último mês da projeção.
4. Se em algum mês a projeção ficar negativa, um aviso vermelho aparece logo abaixo dos cartões, mostrando o menor saldo previsto no período.
5. Acompanhe o gráfico Trajetória do saldo: começa em "Hoje" e mostra o saldo projetado ao fim de cada mês seguinte. Uma linha pontilhada vermelha marca o zero, quando a projeção chega a cruzar o negativo.
6. Use a tabela abaixo do gráfico para ver, mês a mês, as entradas, saídas, o resultado (entradas menos saídas) e o saldo projetado acumulado. O mês atual vem destacado com a etiqueta "atual".
7. No gráfico de barras Entradas x Saídas por mês, no rodapé, compare visualmente o volume de entradas (verde) e saídas (vermelho) de cada mês.

O que você precisa saber antes

• A projeção só considera o que já está lançado com data de vencimento. Ela não tenta adivinhar vendas futuras - se você espera fechar novas viagens nos próximos meses mas ainda não criou a reserva nem gerou as parcelas, esse dinheiro simplesmente não aparece aqui.
• Tudo que já está vencido e continua em aberto entra somado no primeiro mês da projeção, independente de há quanto tempo venceu. Isso pode fazer o primeiro mês parecer com um volume de entradas ou saídas bem maior do que o normal - é o acumulado de atrasos, não só do mês corrente.
• Contas a pagar e a receber sem data de vencimento não entram na projeção. Se um lançamento importante não aparece, confira se ele tem vencimento cadastrado.
• Parcelas de passageiro de vendas canceladas, ou de passageiros cancelados/transferidos, não entram nas entradas previstas.
• Se você tem conta em moeda estrangeira, o saldo dela entra na projeção convertido pela cotação registrada na própria conta, que é atualizada periodicamente pelo sistema - não pela cotação exata do momento em que você está olhando a tela.
• Esta tela é só de consulta. Para mudar a projeção, ajuste os lançamentos de origem (contas a pagar, contas a receber ou as parcelas do passageiro) - não há edição por aqui.

Casos especiais

Nenhuma conta a pagar ou a receber lançada

Se a sua empresa ainda não tem contas a pagar, contas a receber ou parcelas pendentes de passageiro com vencimento cadastrado, todos os meses da projeção aparecem com entradas e saídas em R$ 0,00, e o saldo projetado final fica igual ao saldo atual.

Projeção fica negativa em algum mês

Quando o saldo projetado cruza para negativo em algum ponto da linha do tempo, o aviso vermelho "Atenção: o caixa fica negativo na projeção" aparece no topo da página, indicando o menor saldo previsto. Use isso como sinal para antecipar recebimentos ou renegociar vencimentos de contas a pagar antes que o mês chegue.

Erros comuns e como resolver

Esta página não tem formulário de cadastro nem ações que gravam dados, então não há mensagens de erro de validação. Se a projeção parecer incompleta ou fora do esperado:

• Uma conta a pagar ou a receber que você sabe que existe não aparece na projeção - Causa: o lançamento está sem data de vencimento preenchida, ou o vencimento cai fora do intervalo de meses escolhido no seletor. Solução: edite o lançamento para incluir a data de vencimento, ou aumente o número de meses da projeção.
• Primeiro mês com valores muito acima do normal - Causa: existem contas vencidas e ainda em aberto de meses anteriores, que entram todas somadas no primeiro mês da projeção. Solução: veja a lista detalhada em Contas a Pagar e Inadimplência para separar o que é atraso acumulado do que é realmente do mês atual.

Onde encontrar

• URL: /admin/financeiro/fluxo-caixa-projetado
• Caminho no menu: Financeiro > Fluxo Projetado
• Permissão necessária: ver o financeiro
• Módulo necessário: Gestão Financeira

Veja também

• Visão Geral do Financeiro
• Dashboard Financeiro
• Resultado do Período
• Financeiro - Inadimplência