Financeiro - Conciliação OFX

O que é

A Conciliação OFX compara o extrato que o seu banco fornece com os lançamentos que já estão registrados no sistema, para uma conta específica. Você importa o arquivo exportado do internet banking (formato OFX, QFX ou TXT) e o sistema transforma cada movimento do banco em uma linha, que você então liga a um lançamento existente, transforma em um lançamento novo ou descarta.

Você costuma chegar aqui depois de bater o saldo de uma conta e perceber que ele não confere com o extrato real do banco, ou como rotina periódica para garantir que toda movimentação bancária também exista dentro do sistema. O acesso é sempre pelo card de uma conta específica em Contas Bancárias - não existe uma tela geral de conciliação que junte várias contas.

Como usar

1. Vá em Financeiro > Contas Bancárias, abra o menu de três pontos do card da conta que quer conciliar e clique em Importar OFX.
2. Confira no título Conciliação OFX - {nome da conta} se é a conta certa.
3. Em Arquivo OFX do banco, selecione o arquivo baixado do internet banking (extensões aceitas: .ofx, .qfx ou .txt) e clique em Importar.
4. O sistema mostra quantas linhas novas entraram e, logo abaixo do formulário, o resumo Última importação guarda o nome do arquivo, a data/hora e quantas linhas novas vieram na última vez.
5. Use as abas Pendentes, Conciliados e Ignorados para navegar; o número ao lado de cada uma mostra quantas linhas há naquela situação.
6. Para cada linha pendente, escolha uma das três ações:
   • Se o sistema sugerir um lançamento parecido (descrição, data e valor aparecem ao lado da linha), confira e clique em Conciliar para ligar os dois.
   • Se nenhuma sugestão servir, clique em Criar lançamento, ajuste Descrição (vem preenchida com o texto do banco), e opcionalmente Categoria e Centro de custo, depois confirme em Criar e conciliar.
   • Se a linha não deve virar lançamento (ex: uma tarifa que você não controla), clique em Ignorar.
7. Para corrigir um par errado, abra a aba Conciliados e clique em Desfazer na linha. Para recuperar uma linha descartada por engano, abra Ignorados e clique em Reverter.

O que você precisa saber antes

• Clicar em Criar e conciliar já confirma o lançamento na hora. Diferente de um lançamento criado manualmente em Transações (que nasce pendente até você confirmar), o lançamento vindo do extrato entra direto como confirmado, e o saldo da conta muda no mesmo instante.
• Desfazer não apaga o lançamento sempre. Se a linha foi conciliada com um lançamento que já existia no sistema (via botão Conciliar), Desfazer só solta o vínculo - o lançamento continua exatamente como estava. Se o lançamento nasceu daquela linha (via Criar lançamento), Desfazer cancela esse lançamento também, para o saldo da conta voltar a bater.
• O sistema só sugere lançamentos com status confirmado, com o mesmo valor (tolerância de meio centavo) e data até 3 dias de diferença da linha do banco. Um lançamento pendente de confirmação nunca aparece como sugestão.
• Um lançamento sugerido só aparece uma vez. Assim que ele é conciliado com uma linha, some das sugestões de qualquer outra linha, mesmo que o valor bata de novo.
• Reimportar o mesmo arquivo não duplica nada, mas também não é bloqueado por engano: o sistema reconhece o arquivo idêntico (mesmo conteúdo) e nega a importação com um aviso; se o arquivo for diferente mas tiver transações repetidas, essas linhas repetidas simplesmente não entram de novo.
• Se a conta tiver um período fechado, criar um lançamento para uma linha com data dentro desse período é bloqueado até você reabrir o fechamento na tela de Contas Bancárias.
• As listas mostram até 150 linhas por vez, mesmo que existam mais pendentes, conciliadas ou ignoradas - a tela avisa quando isso acontece.

Casos especiais

Número da conta divergente no arquivo

Na primeira importação, o sistema grava o número de conta identificado dentro do arquivo OFX. Se uma importação seguinte trouxer um número diferente, aparece o aviso "Atenção: o número da conta no arquivo é diferente do já registrado nesta conta. Confirme se está importando o extrato do banco certo." - a importação continua normalmente, mas vale conferir se o arquivo é mesmo desta conta antes de conciliar as linhas.

Nenhuma sugestão encontrada

Quando nenhum lançamento parecido é achado para uma linha pendente, a tela mostra "Nenhum lançamento parecido encontrado." em vez da lista de sugestões. Isso normalmente indica que o movimento do extrato ainda não existe no sistema, e o caminho é usar Criar lançamento.

Aba vazia

Cada aba tem seu próprio aviso quando não há linhas: em Pendentes, a mensagem convida a importar um extrato; em Conciliados e Ignorados, apenas informa que ainda não há nada naquela situação.

Erros comuns e como resolver

• "Envie um arquivo .ofx exportado do seu banco." - Causa: o arquivo enviado não tem extensão .ofx, .qfx ou .txt. Solução: exporte o extrato no formato correto pelo internet banking e envie de novo.
• "Este extrato já foi importado nesta conta." - Causa: o conteúdo do arquivo é idêntico a uma importação anterior desta mesma conta. Solução: nenhuma ação necessária - as linhas já estão no sistema; confira nas abas Pendentes/Conciliados/Ignorados.
• "Nenhuma transação encontrada no arquivo. Verifique se é um OFX válido." - Causa: o arquivo não pôde ser interpretado como um extrato OFX válido ou não tem nenhuma transação. Solução: gere o extrato novamente no internet banking, conferindo o período selecionado.
• "A conta [...] está fechada até [data]. Reabra o período para importar movimento desta data." - Causa: você tentou criar um lançamento para uma linha com data dentro de um período já fechado desta conta. Solução: reabra o fechamento na tela de Contas Bancárias (bloco Fechamento de período) e repita a criação do lançamento.

Onde encontrar

• URL: /admin/financeiro/contas/{conta}/ofx
• Caminho no menu: Financeiro > Contas Bancárias, menu de três pontos do card da conta, opção Importar OFX
• Permissões necessárias: ver o financeiro e lançar/editar transações
• Módulo necessário: Gestão Financeira

Veja também

• Contas Bancárias
• Transações Financeiras
• Visão Geral do Financeiro